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看得见的变化:银行2022年上半年绿色贷款余额增速明显

作者:东东笑话网2022-09-22 05:22类型:互联网热点 已有61人围观 点击提交给百度收录

(原标题:看得见的变化:银行2022年上半年绿色贷款余额增速明显)

文/GPLP 涟漪

经历了2022年上半年持续低迷的股价之后,随着银行半年度报告先后披露,投资者将目光再次投向了银行的业绩表现。

海通证券曾表示,疫情影响下上市银行22Q2单季度营业收入同比增速保持平稳,22Q2国有大行、股份行、城商行与农商行营收同比增长分别4.2%、2.0%、11.0%、4.9%。

上市银行业绩具体如何?GPLP犀牛财经根据各银行2022年半年报对此方面略作统计。

绿色贷款:国有大行“一骑绝尘”,一商业银行紧随其后

绿色金融与社会责任密不可分。

俗话说,“能力越大,责任越大”,在银行圈,据GPLP犀牛财经统计,截至2022年上半年末,国有大行绿色贷款余额普遍高于全国股份制商业银行,而国有大行、商业银行则对城商行、农商行形成了碾压之势。

具体来看,六大国有银行中,截至2022年上半年末,工商银行、建设银行、农业银行、中国银行绿色贷款余额皆在万亿元以上,具体分别为3.50万亿元、2.41万亿元、2.37万亿元、1.73万亿元,较2021年末分别增长28.01%、22.96%、20.0%、22.70%,增速皆在20%以上。

截至2022年上半年末,交通银行、邮储银行的绿色贷款余额分别为5741.37亿元、4336.71亿元,较2021年末分别增长20.42%、16.49%。

9家A股上市商业银行中,截至2022年上半年末,绿色贷款余额排名前三的分别为兴业银行、浦发银行、招商银行,分别为5415.84亿元、3785亿元、3121.83亿元,较2021年末分别增长19.31%、21.57%、18.32%。

绿色贷款余额增速方面,平安银行、民生银行、中信银行则排名靠前,截至2022年上半年末,绿色贷款余额较2021年末分别增长42.6%、40.94%、40.54%,分别达到985.71亿元、1512.48亿元、2811.95亿元。

上述银行中,兴业银行、浦发银行、中信银行明确提出建设“绿色银行”口号,财报中披露绿色金融相关的数据也相对较多。

例如,2022年上半年,兴业银行绿色金融融资余额1.53万亿元,较2021年末增长9.99%;绿色金融贷款加权利率4.66%,不良贷款率0.48%;实现绿色投行融资规模753.61亿元等。

与此同时,在具体推行的过程中,各大银行也不会放过自家的信用卡,各种优惠活动“琳琅满目”:

比如,华夏银行通过个人客户积分权益平台“能量驿站”持续开展线上线下融合式营销活动,引导客户践行“绿色低碳”理念;积极拓展ETC客户,提供加油优惠、通行费折上折、1元洗车等优惠服务,引导ETC客户绿色出行。

再比如,平安银行于2022年5月发行“小鹏”联名信用卡,服务由新能源车场景向生活场景和环保场景延伸;民生银行与英大集团共同打造面向中小微企业的绿色金融创新产品“碳e贷”。

在积极推动下,部分银行还在绿色代销业务、绿色债券承销业务方面做出了较为不错的成绩。

例如,招商银行2022年上半年代销新能源和光伏行业基金63只;

截至2022年上半年末,邮储银行的绿色债券承销金额为107.6亿元;

兴业银行2022年上半年的绿色债券承销规模同比增长12.49%至178.05亿元,位列股份行首位。

城商行、农商行绿色贷款“因地制宜”、产品多样

相比于国有大行和全国股份制银行,区域性的城商行和农商行在规模上虽然不占优势,但它们的绿色贷款余额在增速上不甘示弱,有的银行2022年上半年末甚至较2021年增加近一倍。

截至2022年上半年末,江苏银行、南京银行、北京银行绿色贷款余额在城商行遥遥领先,分别实现金额1999亿元、1218.37亿元、927.85亿元,较2021年末分别增长57%、23%、95.55%。

此外,2022年上半年,上海银行、兰州银行的绿色贷款余额也较2021年末获得较高增长,增速分别为96.93%、61.19%,截至2022年上半年末,绿色贷款余额分别为594.94亿元、78.66亿元。

此外,江苏银行为实现绿色金融,也是各种措施齐头并进。

财报显示,江苏银行根据传统产业绿色转型、新能源产业发展、环境治理和生态保护修复等不同场景推出了“园区绿色升级贷”、“绿票e贴”、“绿色创新组合贷”、“苏碳融”、“环保贷”、“环保担”等各类不同的产品,满足多样化需求。

在绿色零售产品方面,江苏银行持续推广绿色低碳信用卡、新能源汽车消费贷等,绿色低碳信用卡累计发卡量已突破7万张;在绿色租赁方面,采用“国内信用证+福费廷”方式,落地新能源汽车生产设备直租项目融资等等。

与此同时,在致力于打造“长三角最具绿色发展底色的银行”的口号之下,沪农商行的绿色信贷余额在农商行中“拔得头筹”——截止2022年上半年末,沪农商行的绿色信贷余额为263.0亿元,较2021年末增长33.00%;建设绿色金融综合服务体系理财产品配置绿色债券17.4亿元,较2021年末增长24.3%;绿色债券承销规模7.2亿元,绿色融资租赁余额56.4亿元。

苏农银行、张家港行财报显示,截至2022年上半年末,绿色信贷余额分别为38.97亿元、17.24亿元,分别较2021年末增28.16、63.41%,而江阴银行绿色信贷余额则为10.17亿元。

有的农商行虽未发布绿色信贷余额信息,但财报中也披露了一些“绿色数据”。

例如,渝农商行建立“1+3+22+N”的绿色金融体系架构,发展绿色信贷、绿色金融产品,全面推进绿色金融标杆银行建设;

瑞丰银行通过排污权抵押、碳排放权抵押等方式发放的绿色类贷款余额为7.78亿元等等。

部分农商行还发布了关于发行绿色债券的情况。截至2022年上半年末,沪农商行发布的绿色债券余额达到47.2亿元,较2021年末增31.10%;张家港行、江阴银行则分别发行了20亿元、10亿元的绿色债券。

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